자금일보 엑셀

계좌별로 전일 잔액·입금·출금을 입력하면 금일 잔액을 계산하는 자금일보 엑셀 양식입니다.

참고용 양식입니다. 세금계산서·신고 금액은 홈택스와 세무 대리인 기준으로 확인하세요.

옵션을 고르면 미리보기가 바뀌어요. 받은 파일은 엑셀·구글 시트·넘버스에서 열려요.

이용 조건을 확인하는 중…

파일은 이 브라우저 안에서 만들어져요. 서버에 올라가거나 저장되지 않아요.

시트 구성

색 범례

계좌번호 전체는 적지 않아도 돼요

자금일보는 내부 보고용이라 은행명과 계좌 끝자리 정도면 충분해요. 파일을 메일·메신저로 돌릴 때는 계좌번호 전체가 남지 않게 하세요. 파일은 브라우저에서 만들어지고 서버에 가지 않아요.

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자금일보

계좌(현금 포함)	전일 잔액	금일 입금	금일 출금	금일 잔액
현금		(자동)	(자동)	(자동)
보통예금 ○○은행		(자동)	(자동)	(자동)
기업자유예금 ○○은행		(자동)	(자동)	(자동)
		(자동)	(자동)	(자동)
		(자동)	(자동)	(자동)
합계	=SUM(…)	=SUM(…)	=SUM(…)	=SUM(…)

입출금상세

계좌	거래처	적요	구분	입금액	출금액	증빙·비고
보통예금 ○○은행	○○상사	9월분 납품 대금	입금	3,300,000		세금계산서
보통예금 ○○은행	○○부동산	10월 사무실 임차료	출금		1,100,000	자동이체
현금	편의점	사무용 소모품	출금		12,000	현금영수증
보통예금 ○○은행		시재금 인출(현금으로)	계좌 이체		200,000	아래 현금 입금과 짝
현금		보통예금에서 시재금 인출	계좌 이체	200,000		위 계좌 출금과 짝

합계				=SUM(…)	=SUM(…)

시트 앞부분을 A4 인쇄 모양으로 보여 줘요. 실제 파일에는 사용법 시트와 수식이 들어 있고, 엑셀에서 인쇄하면 모든 열이 한 장 폭에 맞춰져요.

작성 요령

계좌 목록에 현금과 은행 계좌를 쉼표로 나눠 적으면 계좌마다 한 줄씩 자금일보가 만들어져요. 매일 아침 전일 잔액 칸에 어제의 금일 잔액을 옮기고, 하루 동안 생긴 입출금은 입출금상세 시트에 한 줄씩 적어요.

금일 입금·출금·잔액과 합계는 수식이 계산해요. 보고할 때는 자금일보 시트만 인쇄하거나 캡처하면 되고, 상세 내역이 필요하면 입출금상세 시트를 같이 첨부하면 돼요.

금일 잔액은 은행 잔액과 맞춰 보는 용도예요. 수식 결과와 통장 잔액이 다르면 빠진 입출금이 있는지 상세 시트를 먼저 확인하세요. 계좌끼리 옮긴 돈은 출금과 입금 두 줄로 적어야 합계가 맞아요.

금전출납부와 뭐가 다른가요?

금전출납부는 한 통장이나 현금의 흐름을 날짜순으로 이어 적는 장부이고, 자금일보는 여러 계좌의 하루 잔액을 한 장에 모아 보고하는 표예요. 계좌가 둘 이상이면 자금일보가 편해요.

매일 새 파일을 받아야 하나요?

아니요. 두 시트를 복사해 날짜만 바꿔 쓰거나, 이 페이지에서 보고일만 바꿔 다시 받아도 돼요. 복사해 쓸 때는 입금·출금 수식이 같은 날의 상세 시트를 가리키는지 확인하세요.

구글 시트에서도 되나요?

네. SUMIF·N 수식은 구글 시트에서 그대로 동작해요. 드롭다운은 다시 지정해야 할 수 있어요.

입력한 내용이 서버에 저장되나요?

아니요. 파일은 이 브라우저 안에서 만들어져 바로 내려받고, 계좌 이름을 포함한 입력 내용은 어디에도 올라가지 않아요.

오늘의 투표

신발장 앞에서 오래 갈리는 두 브랜드예요.

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